保険代理店のホームページを、これから作る方に向けた記事です。
どんなページをどの並びで用意し、どんな機能を入れ、どんな見た目にすればよいのかを、制作会社に相談する前に把握できるようにまとめました。
読み終えたときに、見積もりの内容が判断できる状態になることを目指しています。
1. このサイトで何が決まれば成功か
保険相談の申し込みです。
保険商品の説明や比較を掲載する場合は、取扱保険会社の確認手続きに合わせて制作を進めます。サイトの全ページを一律に同じ扱いとせず、会社紹介・商品説明・相談予約など、内容ごとに審査対象と承認の要否を確認してください。原稿、画像、リンク先、公開後の変更について、確認する担当者と必要な日数を先に決めます。
どう検索されるか
検索語の候補は「地域名＋保険相談」などです。実際の相談内容とSearch Consoleの流入クエリを照らし、個人・法人、相談分野、対応地域を決めます。「無料相談」と表示する場合は、無料になる範囲と別途費用が発生するサービスの有無も示してください。
2. ディレクトリ構成（ページの一覧）
保険代理店のホームページに必要なページと、そのURLの案です。
見積もりを見るときは、この表と照らして「足りないページがないか」を確認してください。
| URL | ページ | 何を置くか・なぜ必要か |
|---|---|---|
| / | トップ | 相談できる内容・取扱保険会社・相談予約 |
| /service/ | 取扱業務 | 生命保険・損害保険・法人保険など |
| /company-insurance/ | 法人向け | 対応する相談テーマと担当範囲。実際に法人相談を扱う場合に用意 |
| /flow/ | ご相談の流れ | 初回相談の内容と所要時間・無料かどうか |
| /staff/ | スタッフ紹介 | 保有資格（FP・TLCなど）と経歴 |
| /companies/ | 取扱保険会社 | 現在の取扱範囲を示す一覧。すべての商品を比較できるとの誤解を防ぐ |
| /faq/ | よくある質問 | 勧誘の有無・相談料・契約後のフォロー |
| /contact/ | 相談予約 | 来店・訪問・オンラインの選択 |
| /company/ | 会社概要 | 代理店の登録情報 |
| /blog/ | お役立ち情報 | 制度解説。ただし審査対象になりうる |
ここが分かれ目
制作を始める前に、取引先の保険会社に「ホームページの承認手続きと、記載できる内容の範囲」を確認してください。
商品名を出せるか、保険料の例を載せられるかは会社によって異なります。
ここを確定してからでないと、設計もライティングも空振りします。
3. 必要な機能
相談受付の方法は、電話・フォームなどから運用に合わせて選べます。下表の機能の要否と、法令・取扱保険会社のルールで必要な表示は分けて確認します。
| 機能 | 要否 | 理由・補足 |
|---|---|---|
| 相談予約フォーム | 受付方法による | 相談内容・希望方法を選べる形。電話受付のみの場合は対応時間を明示 |
| 取扱保険会社の一覧 | 推奨 | 掲載可否は各社の承認による |
| スタッフの保有資格 | 推奨 | FP資格などは信頼の根拠になる |
| 法人向けページ | 推奨 | 法人相談を実際に扱い、説明や受付の担当者を置ける場合に用意 |
| 勧誘方針の掲載 | 必須 | 金融サービス提供法に基づく勧誘方針。適用と公表方法を確認 |
| 個人情報保護方針 | 必須 | 取得する情報が機微なため |
| 記事投稿機能 | 推奨 | 確認担当と更新体制を置ける場合に導入。掲載内容に応じた審査を確認 |
相談予約と保険商品の申込みを分けて案内する
制作会社に渡す原稿は、下の項目を埋めながら整理できます。実際に提供する内容と、問い合わせ後に個別確認する内容を分け、受付担当が同じ説明をできる形にそろえます。
表が収まらない場合は横にスクロールできます。
| 整理する項目 | 原稿・仕様に記入する内容 |
|---|---|
| 相談テーマ | 新規相談・既存契約の確認・事故等の連絡の区別 |
| 相談方法 | 店舗・訪問・オンライン、対応時間、費用の有無 |
| 事前準備 | 初回に必要な資料と、詳しい情報を受け渡す方法 |
| 受付後 | 予約確定の連絡、担当者、変更や取消の窓口 |
相談の受付と予約確定を分ける
希望日時を送信しただけで予約が確定するのか、担当者からの連絡後に確定するのかを、入力画面と自動返信にそろえて記載します。通常の返信目安、返信がない場合の連絡先、変更・取消方法も案内してください。相談予約が保険契約の申込みや保障開始を意味しないことも明確にします。
事故や保険金請求など急ぐ連絡は、一般の相談予約に混ぜず、契約先が案内する窓口へ誘導します。掲載する電話番号と受付時間は、取扱保険会社の最新の案内で確認します。
受付と更新を担当者が続けられる形にする
一般のフォームでは最初から健康情報や証券画像の提出を必須にせず、担当者が必要性と受渡し方法を説明する流れにします。商品の条件が変わった際は、説明ページと関連資料の確認担当をそろえて更新します。
4. 見た目・レイアウトの方向性
「何が専門か」を最初の一文で言い切り、代表者の顔を早めに出します。
落ち着いた配色で、信頼感を優先します。
第一画面は「何を相談できるか」を明示してください。
保証できない効果や契約の有利さを断定せず、相談できる内容、取扱範囲、担当者を具体的に示します。図の「無料相談」は、実際にその条件で提供する場合の例です。
見積もりでは、ページ制作に加えて審査対応や公開後の更新範囲も確認します。
判断に迷ったら、この記事を書いたMOTOKI合同会社でも見積もりの内容についてのご相談を受け付けています。
5. よくある失敗
公開前に確認したい項目です。
- 保険会社の承認を取らずに商品名や保険料を掲載してしまう
- 制作後に承認が下りず、大幅な作り直しになる
- 「必ず得します」「絶対に下がります」など断定的な表現を使う
- 自社に必要な勧誘方針の公表方法を確認していない
- 比較の条件や根拠を示さず、一部の長所だけで他社商品より有利と見せている
法令上の注意
比較表示自体が一律に禁止されるわけではありません。金融庁の保険会社向けの総合的な監督指針では、客観的な根拠のない比較や、判断に必要な条件を省く表示などが問題として挙げられています。商品説明・比較表は、根拠資料と一緒に取扱保険会社へ確認してください。
勧誘方針の策定・公表は、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律と関連規定に基づくものです。公表方法については金融庁の公表方法改正の案内も参照し、自社の適用条件と現在の手続きに合わせます。
6. 費用と見積もりの確認項目
| 初期制作 | ページ数、原稿作成、写真、予約方法、スマートフォン表示の確認範囲 |
|---|---|
| 審査対応 | 提出資料、修正の回数・担当、追加修正の費用、承認後の公開手順 |
| 保守・更新 | 商品変更時の更新、保守、記事作成、再確認にかかる費用 |
費用と制作期間は、掲載内容や審査・修正の範囲で変わります。審査に必要な期間を取扱保険会社へ確認し、原稿提出、修正、承認、公開の順番を見積もりと工程表に含めます。承認前の原稿を予定日に合わせて公開しない運用も決めてください。
比較する際は、同じページ一覧と必要機能を制作会社へ渡し、原稿作成・審査修正・保守のどこまでが見積もりに含まれるかをそろえます。
保険代理店のサイトを頼める制作会社を探す
次のリンクは士業向けの制作会社を紹介した関連記事です。保険代理店の制作や審査対応の実績については、各社へ個別に確認してください。
この記事を書いた会社
保険代理店のホームページについて、制作と改善のご相談を承っています。
この記事を掲載している「SHIKUMI」は、WordPressに特化したホームページ制作会社・MOTOKI合同会社（埼玉県所沢市）が運営しています。
- 担当範囲と制作例はMOTOKIの制作実績一覧でご覧いただけます
- WordPressテーマ「SWELL」を使った企業サイト・オウンドメディアの構築に対応
- 単一の自社メディアで月間30万PVを達成した過去の実績があります（現在の月間PVではありません）
- 技術メディアWAZAでWordPressの実装・運用方法を公開
- ブロガー向けオンラインサロン「マクサン」技術顧問
相談フォームや各種方針を掲載するページはWordPressで用意できます。実装に加えて、掲載内容の確認、受付担当、個人情報の管理方法を決めることが必要です。
とくに、公開後にご自身で更新できる状態にしておくことを重視しています。
ただし、商品説明などの変更は承認手続きと合わせ、更新できる担当者と公開を承認する担当者を決めます。
次のようなご相談をいただいています。
- この記事のディレクトリ構成をそのまま持ち込んでの見積もり相談
- いま検討している他社の見積もりが妥当かどうかのセカンドオピニオン
- 既存サイトを見たうえでの改善点の指摘
相談は無料です。
他社からも相見積もりを取ったうえでご判断ください。
士業・金融のサイトの実例を見たい場合は、士業事務所のウェブサイトデザインをご覧ください。
制作会社とスタッフの名前まで載せています。
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税理士・弁護士などのサイト制作についても、ページ構成や受付の考え方を紹介しています。各業種の規制は異なるため、保険代理店にそのまま適用しないでください。
